資産運用– category –
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「新NISAのつもりが課税口座?」放置して気づいた税金の重みと、非課税の最強バリア
特定口座で知る利益にかかる「税金の重み」 趣味で始めた投資。2万円を1年5ヶ月放置した結果、私は身をもって「税金の重み」を知ることになりました。 皆さんは、ご自身の投資口座が「新NISA」になっているか、確認したことはありますか? もし「とりあえ... -
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株主9000万人時代が到来!「延べ人数」の正体と新NISAが変えた投資の常識
9000万人全員が投資家?ニュースの裏側にある「延べ人数」の仕組み 東京・名古屋・福岡・札幌の四つの証券取引所は2025年度の個人株主数が前年度比839万人増の9198万人に達し、12年連続で増加、史上初めて9000万人を突破したと発表しました。 このニュース... -
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2万円投資の「うっかり」が教えてくれた、新NISAと税金の残酷な現実
「新NISAの口座を作った!」と意気込んで投資を始めたはずなのに、いざ確認してみたら「普通の口座(特定口座)」で運用していた……。 実はこれ、私自身の失敗談です。2024年の11月、2万円を「楽天・全米株式(楽天・VTI)」に投資したつもりが、実際には税... -
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「新NISAみんなやってる!」の焦燥を捨てて――幽霊口座を抱えた投資初心者が資産運用を始めた理由
投資初心者が新NISAで資産運用を始めた理由 SNSを開けば、「オルカン」「S&P500」といった単語が飛び交い、書店には新NISA関連の書籍が山積みにされている。 ニュース番組では、さも日本中がこの制度に熱狂し、誰もが当たり前のように資産運用を始めて... -
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新NISAのハードルは低いが「増やす」にはリスクが伴う理由
新NISAの普及により、投資への心理的ハードルは劇的に下がりました。しかし、「手軽に始められる」ことと「資産を堅実に増やす」ことは別次元の話です。ここでは、投資初心者の方が陥りがちな罠と、リスクと向き合うための考え方を整理します。 新NISAは「... -
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50代から始める「ストレスフリーな自由な生き方」へのシフト。年金+月2万円の“小さな仕組み”がもたらす心のゆとり
50代から準備する「ストレスフリーな自由な生き方」へのシフト 「年金だけで本当に暮らしていけるのだろうか。かといって、現役時代と同じようにいつまでも働き続けるのは体力的に厳しい……」 50代、そして60代が近づくにつれ、そんな現実的な不安が頭をよ... -
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50代・60代から始める「お金の衣替え」。会社以外で資産を育み、定年後の自由な時間を愛するための投資エッセイ
はじめに:会社を離れたその先にある「本当の自由」とは 50代、そして60代を迎えると、ふと頭をよぎるのが「定年後」や「年金をもらい始めた後の暮らし」です。 これまで会社のために、家族のためにと懸命に働いてきた私たち。雇われて働く日々は、確実な... -
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定年後の人生をもっと豊かに。50代・60代から始める「お金に働いてもらう」という選択肢
はじめに:定年後、私たちの「働く」はどう変わる? 50代、そして60代を迎え、定年退職や年金受給の足音が近づいてくると、ふと頭をよぎる不安があります。「これからの長いセカンドライフ、今のままで十分だろうか」と。 これまで私たちは、自分の時間と... -
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【定年後の新・生き方】年金受給者こそ「個人投資家」が最強の仕事である理由と、失敗しない3つの鉄則
はじめに:定年後、私たちはどこで、どう生きるか 定年を迎え、組織という大きな傘から離れたとき、ふと思うことがあります。「これから先、自分の時間とどう向き合っていこうか」と。 再雇用でこれまでと同じように満員電車に揺られるのも一つの道ですが... -
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70歳の一人暮らし、2万円の「ほったらかし投資」で得た5,185円以上の価値と新NISAへの再挑戦
「ほったらかし」がくれた贈り物… 70歳、2万円の投資で知ったこと 人生、何事も「まずはやってみるものだ」と、改めて深く実感する出来事がありました。 それは2024年の11月22日のこと。世間で「新NISA」という言葉を盛んに耳にするようになり、自分なりに...
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